रिटायरमेंट के बाद सुकून से जीने के लिए म्यूचुअल फंड का सिस्टमैटिक विड्रॉल प्लान (SWP) एक प्रभावी उपाय है, जो हर महीने एक निश्चित राशि की आय प्रदान करता है। हालांकि, इस मंथली इनकम पर टैक्स का प्रभाव महत्वपूर्ण है। मिहिर तन्ना (SK पटोदिया एंड एसोसिएट LLP के एसोसिएट डायरेक्टर) के अनुसार, SWP से निकासी को एक रिडेम्प्शन माना जाता है, और इस पर कैपिटल गेन टैक्स लागू होता है। यदि आप इक्विटी फंड्स से 12 महीने के भीतर निकासी करते हैं, तो यह शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (STCG) माना जाएगा, जिस पर 20% टैक्स लगता है। वहीं, लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG) पर 1.25 लाख रुपये तक की आय टैक्स फ्री होती है। डेट फंड्स के नियमों में बदलाव के कारण, 1 अप्रैल 2023 के बाद की कमाई को शॉर्ट टर्म माना जाएगा, जिससे टैक्स दर आपके आय स्लैब के अनुसार होगी। बुजुर्ग निवेशकों के लिए टैक्स छूट की सीमाएं हैं, और वे अपनी आय को टैक्स के दायरे से बाहर रखने के लिए 15H फॉर्म भर सकते हैं। सही योजना बनाकर और टैक्स बचाने की रणनीतियों का उपयोग करके, रिटायर्ड लोग अपनी मेहनत की कमाई पर टैक्स का असर कम कर सकते हैं।