A fintech Smart Solutions foi identificada como um dos principais 'dutos financeiros' do Primeiro Comando da Capital (PCC), movimentando R$ 1,2 bilhão em operações de lavagem de dinheiro entre 2022 e 2025, conforme investigação do Ministério Público de São Paulo. A Operação Fluxo Oculto, que é uma continuação da Operação Carbono Oculto, resultou em cerca de 60 mandados de busca em cinco estados: São Paulo, Paraná, Rio de Janeiro, Minas Gerais e Mato Grosso do Sul. O esquema envolvia o uso de fintechs e instituições de pagamento para ocultar a origem dos recursos, dificultando o rastreamento por parte das autoridades. A GGX Global, uma empresa ligada à rede de postos de combustíveis, foi a principal beneficiária das operações. Os promotores destacam que as fintechs operavam com laxos controles internos, permitindo a contratação de clientes sem a devida verificação de identidade, uma prática conhecida como 'Know Your Customer' (KYC). O caso revela a crescente infiltração do crime organizado no sistema financeiro brasileiro, com as fintechs atuando como facilitadoras de atividades ilícitas.